SERGIO CASTRO

ทิศทางการลงทุน Set50 Futures ประจำวันที่ 14 กุมภาพันธ์ 2568

ทิศทางการลงทุน Set50 Futures ประจำวันที่ 17 กุมภาพันธ์ 2568

ประกาศปรับราคากลางค่ากำเหน็จทองรูปพรรณ

เนื่องด้วยในปัจจุบัน ค่าใช้จ่ายในการประกอบธุรกิจปรับตัวสูงขึ้นเป็นอย่างมาก ส่งผลให้สมาชิกสมาคมค้าทองคำได้เรียกร้องมายังสมาคมฯ ให้มีการปรับเปลี่ยนราคากลางค่ากำเหน็จทองรูปพรรณให้เหมาะสมกับต้นทุนของการประกอบธุรกิจค้าทองคำในปัจจุบัน

ดังนั้น คณะกรรมการสมาคมค้าทองคำ จึงได้ร่วมกันพิจารณา และมีมติในที่ประชุมคณะกรรมการสมาคมค้าทองคำ ครั้งที่ 1/2568 เมื่อวันที่ 16 มกราคม 2568 ให้ปรับเปลี่ยนราคากลางค่ากำเหน็จทองรูปพรรณ จากเดิมกำหนดไว้ที่ 500 บาท ต่อบาท(ทองคำ) ที่ประกาศใช้มาตั้งแต่วันที่ 1 พฤษภาคม 2559 ตามประกาศที่ สคท.(ป) 001/2559 ให้ปรับเปลี่ยนเป็น 800 บาท ต่อบาท(ทองคำ) ทั้งนี้ เพื่อให้สอดคล้องกับสภาพความเป็นจริงในปัจจุบัน

โดยให้มีผลบังคับใช้ตั้งแต่ วันที่ 1 มีนาคม 2568 เป็นต้นไป

นายกสมาคมฯ ให้สัมภาษณ์รายการท่องโลกลงทุน ประเด็นทิศทางทองในปี 68

คุณจิตติ ตั้งสิทธิ์ภักดี นายกสมาคมค้าทองคำ ให้สัมภาษณ์ผ่านรายการท่องโลกลงทุน ร่วมกับ คุณกรภัทร วรเชษฐ์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ หัวหน้าสายงานวิจัย บริษัทหลักทรัพย์ กรุงศรี จำกัด (มหาชน) ในประเด็นทองคำพุ่งแพงสุดในประวัติศาสตร์ไทย ทิศทางทองคำในปี 2568 จะเป็นอย่างไรต่อไป ออกอากาศทางช่อง 10 โทรทัศน์รัฐสภา เมื่อวันเสาร์ที่ 15 ก.พ. 68 เวลา 10.05 น. ที่ผ่านมา

มาทำความรู้จักรูปแบบทองคำต่างๆก่อนลงทุน เพื่อให้การลงทุนของคุณง่ายยิ่งขึ้น

หากเรารู้แล้วว่าการลงทุนกับทองคำนั้นช่วยสร้างความมั่นคงและปลอดภัย จนบางครั้งการรีบลงทุนเกินไป จนไม่ได้ศึกษาว่าทองคำแต่ละชนิดเป็นอย่างไรมีราคาเท่าไหร่ อาจทำเราพลาดการซื้อขายที่ดีไปได้ จึงต้องรู้สิ่งเหล่านี้

ลงทุนทองคำรูปพรรณ
ทองรูปพรรณคือ ทองที่ถูกนำมาขึ้นรูปเป็นรูปทรงต่างๆ เป็นสร้อยคอ แหวน กำไร อย่างที่เราเห็นกัน วิธีการซื้อก็จะสามารถเข้าไปซื้อตามร้านทองต่างๆได้เลย สามารถนำมาสวมใส่เนื่องในโอกาสตามงานต่างๆ ตามความเหมาะสม

แต่สำหรับทองคำรูปพรรณนั้นจะต้องเสียค่าบำเหน็จ จึงทำให้ราคาซื้อนั้นสูงกว่าราคาทองคำแท่ง และยิ่งไปกว่านั้นคือราคาจะสามารถตกได้ง่ายด้วยเมื่อจะนำมาขายคืน เนื่องจากเกิดร่องรอยจากการใช้งาน หรืออาจนำไปขายคนละที่กับที่ซื้อมา เลยอยากแนะนำว่าถ้าไม่ได้อยากซื้อมาเพื่อเป็นเครื่องประดับให้ซื้อสะสมกับทองคำแท่งจะดีกว่า

‍

ลงทุนทองคำแท่ง
ข้อดีของทองคำแท่งคือราคาซื้อจะถูกกว่าทองคำรูปพรรณในน้ำหนักเดียวกัน เนื่องจากไม่เสียค่ากำเหน็จ และราคาที่จะขายคืนก็ราคาต่างกันไม่มากกับราคาที่ซื้อมาสามารถซื้อได้อย่างง่ายดายเช่นกันในการไปซื้อตามร้านทองต่างๆ

แต่ปัญหาคือการจัดเก็บนั่นเอง ถ้าคุณสะสมทองคำแท่งเป็นจำนวนมาก อาจจะไม่เหมาะกับการเก็บไว้ที่บ้านของคุณเอง เพราะมีความเสี่ยงที่จะถูกโจรกรรมหรือเหตุไม่คาดฝันอย่างอื่นได้ทุกเมื่อ

ทางแก้ก็คืออาจจะต้องนำไปฝากกับตู้นิรภัยของธนาคาร ซึ่งแน่นอนว่าจะต้องเสียค่าธรรมเนียมการจัดเก็บหรือถ้าไม่อยากเสียค่าบล็อกจัดเก็บทองคำแท่ง จะต้องลงทุนซื้อทองคำแท่งขนาด 5 บาทขึ้นไป ซึ่งเป็นการใช้เงินเป็นจำนวนมากเลยทีเดียว

‍

‍ลงทุนกองทุนรวมทองคำ
การลงทุนแบบกองทุนรวมทองคำเราจะสามารถใช้กองทุนทองคำเป็นที่พักเงิน เพื่อเลี่ยงความผันผวนทางเศรษฐกิจได้ เพราะทองจะไม่เคลื่อนที่ไปทางเดียวกันกับเศรษฐกิจ และเงินที่ใช้ในการลงทุนก็เริ่มต้นไม่สูงมาก โดยมีแค่ 10,000 ก็สามารถเริ่มลงทุนกับประเภทนี้ได้

วิธีการลงทุนก็คือ เปิดบัญชีและสามารถซื้อขายได้จากที่บ้านไม่ต้องเดินทางไปซื้อ มีผู้จัดการกองทุนที่มีความรู้ประสบการณ์ในการนำเงินของเราไปลงทุนต่อ แต่การลงทุนแบบนี้จะมีความเสี่ยงอยู่สูงมาก ซึ่งจะต้องมีความเข้าใจเฉพาะทางเยอะ เพราะมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนค่าเงิน ส่วนมากกองทุนในไทยจะนำเงินไปลงทุนกับต่างประเทศ

ลงทุนซื้อขายทองคำออนไลน์
ทางเลือกนี้อาจเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ของคุณที่สุด เพราะคุณสามารถลงทุนทองคำได้ทุกอาชีพโดยเริ่มต้นจากเงินไม่เกิน 1,000 บาท และสะดวกสบายมากกว่าเดิมเพราะในปัจจุบันก็มีแอปพลิเคชันเพื่อซื้อขายและเทรดทองคำผ่านโทรศัพท์มือถือในเครื่องเดียว ตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์ของคนยุคดิจิทัล

โดยวิธีซื้อขายจะเป็นการออมเงินเข้าสู่ระบบต่อเดือนเหมือนเป็นการสร้างวินัยในการเก็บเงิน หากยอดเงินครบจำนวนทองที่ต้องการก็สามารถถอนออกมาได้ โดยทางบริษัทเจ้าของแอปพลิเคชัน จะมีบริการส่งทองคำถึงที่บ้าน หากต้องการที่จะสร้างผลกำไรก็สามารถรอดูจังหวะทองขึ้นก็สามารถขายได้เช่นกัน หรือเกิดสภาวะขัดคล่องทางการเงินก็สามารถถอนเงินออกมาใช้ได้ก่อนเช่นกัน โดยไม่มีการผูกมัดใดๆ

ซึ่งถ้าหากจะให้แนะนำที่การลงทุนทองคำที่ตอบโจทย์สำหรับยุคนี้จริงๆ ก็ต้องเป็นการซื้อขายทองคำแท่งออนไลน์ ด้วยแอปพลิเคชัน SBK (SAIBAIKUB GOLD) ก็สามารถที่จะเริ่มออมทองคำได้เลย ให้การลงทุนและซื้อขายทองคำของคุณเป็นเรื่องง่ายและเริ่มต้นได้ทันที สามารถดาวน์โหลดแอปฯ SBK ผ่านระบบ iOS และ Andriod ได้แล้ววันนี้

‍

โดยการจะสร้างกำไรจากทองคำต้องเริ่มจากเทคนิคเหล่านี้
ก่อนอื่นเราต้องดูตัวเองก่อนว่าเราเป็นคนชอบลงทุนแบบไหน ถ้าอย่างในยุคปัจจุบันคุณจะเริ่มต้นการออมทองหรือซื้อขายทองคำแท่งออนไลน์ก็มีแอปฯที่ชื่อว่า SBK ที่ช่วยเข้ามาอำนวยความสะดวกแล้ว ให้สำหรับคนที่ไม่อยากเสียเวลาไปร้านทอง ซึ่งก็สามารถดูราคาทองศึกษาราคาทองผ่านแอปได้เลยโดยผ่านแค่โทรศัพท์แค่เครื่องเดียว

ศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุนทองคำ แน่นอนไม่ใช่แค่เพียงการลงทุนแบบนี้ ไม่ว่าจะลงทุนอะไรก็ควรศึกษาก่อนทั้งนั้น ตัวอย่างเช่น ราคาทองคำนั้นจะขึ้นอยู่กับความผันผวนของค่าเงินดอลลาร์สหรัฐฯ ซึ่งเราไม่สามารถคาดเดาได้เลย

จากการศึกษาแล้วต่อมาคือเราต้องรู้วิธีการในการลงทุนที่เหมาะสมต่อการสร้างกำไร เพราะในบางช่วงที่ในท้องตลาดมีการผันผวนราคาทองคำนั้นจะมีค่อนข้างสูง ซึ่งถ้าหากเราครอบครองทองคำที่ดูแล้วมีจำนวนน้อยเกินไปก็อาจจะทำให้การทำกำไรออกมาดูไม่ค่อยคุ้มค่า

และสิ่งสุดท้ายคือการหาจังหวะการทำกำไรให้ได้ ถ้าหากเราได้ศึกษาก่อนการลงทุนมามากพอแล้ว ก็เพียงแค่รอจังหวะการขายในขณะที่เราเห็นว่าราคาทองช่วงนั้นพุ่งสูงเกินกว่าปกติราวๆ 2-5% วิธีการซื้อก็เช่นกันเดียวกัน รอจังหวะราคาทองต่ำสุดในรอบนั้นๆ เพื่อเป็นวิธีสร้างยอดกำไรให้กับตัวคุณเอง

ทองคำกับการส่งเสริมการเติบโตทางเศรษฐกิจและความมั่งคั่งให้แก่ชาวไทย ในปี 68
ในปัจจุบัน ทองคำยังคงถูกมองว่าเป็นทางเลือกการลงทุนที่ปลอดภัยในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจมีความผันผวน เนื่องจากมีคุณสมบัติเป็นสินทรัพย์ที่มีเสถียรภาพและมีมูลค่าทางการเงินสูง ส่งผลให้ผู้คนหันมาสนใจสะสมทองคำเป็นทรัพย์สินระยะยาว นอกจากนี้ การซื้อขายทองคำยังเป็นส่วนหนึ่งของวัฒนธรรมการลงทุนที่แพร่หลายในประเทศไทย ซึ่งสะท้อนถึงความสัมพันธ์ของคนไทยกับทองคำในหลายมิติ ไม่ว่าจะเป็นด้านวัฒนธรรม เศรษฐกิจ หรือสังคม ส่งผลให้ตลาดทองคำในประเทศไทยมีความต้องการที่แข็งแกร่ง และยังคงครองตำแหน่งตลาดที่มีการเติบโตสูงสุดในกลุ่มประเทศอาเซียนติดต่อกันถึงสองไตรมาสในปี 2567
นอกจากนี้ ทองคำยังสามารถส่งเสริมการเข้าถึงบริการทางการเงิน (Financial Inclusion) ซึ่งเป็นเป้าหมายหลักที่สำคัญของทั้งรัฐบาล องค์กรพัฒนาเอกชน และองค์กรระหว่างประเทศต่าง ๆ ทั่วโลก การเข้าถึงบริการทางการเงินนั้นหมายถึงการที่ประชาชนสามารถเข้าถึงผลิตภัณฑ์ออมทรัพย์ สินเชื่อ ประกันภัย และระบบการชำระเงิน ได้อย่างทั่วถึงและครอบคลุม ซึ่งเป็นกุญแจสำคัญในการสร้างการเติบโตทางเศรษฐกิจ เพราะเมื่อบุคคลและครัวเรือนมีความมั่นคงทางการเงิน ก็จะมีแนวโน้มในการลงทุนหรือเริ่มต้นธุรกิจเพิ่มมากขึ้น และช่วยสนับสนุนการพัฒนาเศรษฐกิจของประเทศให้เจริญเติบโต
การเข้าถึงบริการทางการเงินในประเทศไทย
รายงาน Global Findex Report ฉบับล่าสุดของธนาคารโลกในปี 2564 ได้ระบุว่า อัตราการเข้าถึงบัญชีธนาคารสำหรับกลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่โดยเฉลี่ยนั้นอยู่ที่ 71% ขณะที่ค่าเฉลี่ยทั่วโลกอยู่ที่ 77% ซึ่งถือว่าได้พัฒนาขึ้นอย่างมีนัยสำคัญจากเดิมซึ่งอยู่ที่ 51% ในปี 2554 โดยประเทศไทยมีความก้าวหน้าในด้านนี้อย่างต่อเนื่อง นับตั้งแต่ปี 2560 คนไทยจำนวน 82% มีบัญชีธนาคาร และในปี 2564 ตัวเลขนี้ก็ได้เพิ่มขึ้นเป็น 95.6% โดยคนไทย 67.1% มีเงินออมกับธนาคาร และ 92% ได้ดำเนินการชำระเงินผ่านทางระบบดิจิทัล ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยของกลุ่มประเทศเอเปค (Asia-Pacific Economic Cooperation: APEC) ที่ 82.1%, 61.4% และ 78.1% ตามลำดับ
แม้ว่าการเข้าถึงบัญชีธนาคารจะอยู่ในระดับสูง แต่ประเทศไทยก็ยังคงมีโอกาสในการพัฒนาบริการทางการเงินด้านอื่น ๆ เช่น การเข้าถึงบริการสินเชื่อของไทยที่ยังคงอยู่ในระดับต่ำ อยู่ที่ 30.4% ซึ่งต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของ APEC ที่ 38.2% เนื่องจากประชาชนยังมีความเข้าใจเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่จำกัด และกลัวการถูกปฏิเสธ สินเชื่อ โดยผลสำรวจพบว่าในปี 2567 การกู้ยืมเงินนอกระบบได้เพิ่มขึ้นเป็น 30% ทำให้หลายฝ่ายเกิดความกังวลเนื่องจากผู้กู้สินเชื่อนอกระบบมักต้องเผชิญกับอัตราดอกเบี้ยสูงกว่า 15% ที่กฎหมายกำหนดไว้
เสริมสร้างการเข้าถึงบริการทางการเงินด้วยนวัตกรรม
ปัจจุบันมีการเปิดรับนวัตกรรมและแนวคิดริเริ่มใหม่ ๆ เกิดขึ้นอย่างรวดเร็วทั่วโลก เพื่อส่งเสริมการเข้าถึงบริการทางการเงิน เช่น ธนาคารพาณิชย์ในตลาดประเทศจีน สิงคโปร์ สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ และมาเลเซีย ได้นำเสนอบัญชีเพื่อการลงทุนในทองคำ ขณะที่ธนาคารในประเทศตุรกีนั้นได้เปิดให้บริการทั้งการรับซื้อคืนทองคำ พันธบัตรทองคำ เช็คทองคำ และบริการอื่น ๆ อีกมากมาย
ด้านรัฐบาลไทยก็ได้แสดงให้เห็นถึงแนวคิดที่ก้าวหน้าในการผลักดันทองคำในระบบดิจิทัล โดยได้เปิดให้ผู้ค้าทองคำแท่งนำเสนอบริการออมทองและลงทุนซื้อขายทองคำออนไลน์ผ่านแอปพลิเคชัน "เป๋าตัง" ร่วมกับธนาคารกรุงไทยให้กับประชาชน ทำคนไทยสามารถซื้อขายทองคำบริสุทธิ์ 99.99% ตามราคาตลาดโลกได้แบบเรียลไทม์ โดยในไตรมาสที่ 1 ของปี 2566 มูลค่าการออมทองคำในระบบออนไลน์ของประเทศเพิ่มขึ้นถึง 60-70% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อนหน้า ทั้งนี้ผู้ค้าทองคำแท่งรายสำคัญของไทย วายแอลจี บูลเลี่ยน อินเตอร์ เนชั่นแนล (YLG Bullion International) ได้รายงานว่าบริษัทมีจำนวนบัญชีซื้อขายทองคำออนไลน์ใหม่เพิ่มขึ้นถึง 70% ผ่านแอปเป๋าตังในช่วงดังกล่าว แอปพลิเคชันต่าง ๆ เหล่านี้แสดงให้เห็นว่าธนาคารพาณิชย์สามารถเสริมสร้างรูปแบบบริการใหม่ ๆ ให้กับผู้ค้าทองคำแท่งในระบบแบบดั้งเดิม ผ่านการขยายเครือข่ายและเพิ่มช่องทางการเข้าถึงผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวกับทองคำให้มากยิ่งขึ้น
การใช้ทองคำเพื่อช่วยลดอุปสรรคในการเข้าถึงบริการทางการเงิน
ทองคำสามารถช่วยเติมเต็มช่องว่างและสนับสนุนบริการทางการเงินโดยเฉพาะอย่างยิ่งในพื้นที่ชนบทห่างไกลที่ไม่ได้รับการบริการอย่างทั่วถึง ทองคำได้ช่วยคนไทยในชนบทซึ่งมักใช้บริการโรงรับจำนำเพื่อเข้าถึงสินเชื่อเงินทุนสำหรับค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับกิจกรรมทางการเกษตร และตอบสนองต่อความต้องการเงินทุนที่ไม่ได้คาดการณ์ไว้ล่วงหน้า โดยในปี 2566 สำนักงานธนานุเคราะห์ (สธค.) ซึ่งเป็นโรงรับจำนำของรัฐ ได้รับจำนำทรัพย์รวมเป็นมูลค่ากว่า 2 หมื่นล้านบาท และทองคำคิดเป็นสัดส่วนถึง 88% จากจำนวนทรัพย์สินทั้งหมดที่ถูกนำมาจำนำรวม 1.1 ล้านรายการ
นอกจากนี้ ทองคำยังเป็นหลักประกันที่สำคัญให้กับคนไทย ในปี 2563 ซึ่งเป็นช่วงที่เกิดการระบาดของโควิด-19 ตลาดทองคำแท่งของไทยได้บันทึกสถิติการขายสุทธิ 81.5 ตัน เนื่องจากครัวเรือนจำเป็นต้องขายทองคำที่ถือครองออกมาเพื่อใช้เป็นเงินทุนสนับสนุนในยามจำเป็นที่มีความสำคัญเป็นอย่างยิ่ง ทองคำจึงช่วยตอบสนองความต้องการทั้งในทางการเงินและในเชิงวัฒนธรรม เป็นการสะสมเงินทุนที่สามารถคงมูลค่าในระยะยาว[MM1] [Vera2] มีสภาพคล่องสูงซื้อขายได้ง่าย และช่วยปกป้องเงินทุนจากความเสี่ยงท่ามกลางความไม่แน่นอน นอกจากนี้ยังสามารถช่วยรัฐบาลทั้งทางตรงและทางอ้อมในการบรรลุเป้าหมายนโยบายสาธารณะด้านการเข้าถึงบริการทางการเงินของประเทศให้ดียิ่งขึ้น
เสริมความแข็งแกร่งให้กับระบบธนาคาร
จากการวิจัยเชิงลึกเกี่ยวกับตลาดค้าปลีกระดับโลกของสภาทองคำโลก พบว่า 61% ของผู้บริโภคในประเทศที่ทำการศึกษามีความเชื่อมั่นในทองคำมากกว่าในสกุลเงินต่าง ๆ นอกจากนี้ 65% ยังเชื่อว่าทองคำจะไม่มีวันสูญเสียมูลค่าในระยะยาว และ 67% มองว่าทองคำเป็นเครื่องมือที่ใช้ป้องกันความเสี่ยงที่ดีในภาวะเงินเฟ้อและค่าเงินมีความผันผวน ธนาคารกลางของประเทศต่าง ๆ ก็ได้ยอมรับทองคำในฐานะปัจจัยสำคัญที่ส่งเสริมความแข็งแกร่งให้กับงบดุลของธนาคารกลางมาอย่างยาวนาน ช่วยดึงดูดนักลงทุนและสร้างความเชื่อมั่นให้กับระบบธนาคารโดยรวมมากยิ่งขึ้นอีกด้วย
ร่วมขับเคลื่อนการเข้าถึงบริการ และสร้างความแข็งแกร่งทางการเงินในปี 2568
ความน่าสนใจอย่างต่อเนื่อง และผลตอบแทนที่มองเห็นชัดได้ของทองคำนั้นจะโดดเด่นเป็นพิเศษในช่วงเทศกาลปีใหม่ โดยข้อมูลระหว่างปี 2514 - 2566 ได้แสดงให้เห็นว่าภายในเดือนมกราคมเพียงเดือนเดียว ทองคำได้ให้ผลตอบแทนสูงถึง 1.79% ซึ่งมากกว่าค่าเฉลี่ยรายเดือนในระยะยาวถึงเกือบ 3 เท่า ในขณะที่เราได้ก้าวเข้าสู่ปี 2568 ซึ่งเป็นปีที่คาดการณ์ว่าจะเต็มไปด้วยความไม่แน่นอน ทองคำสามารถเป็นเครื่องมือที่มอบความมั่นคงปลอดภัยในสภาวะที่มีความผันผวน และเป็นการลงทุนที่สร้างผลตอบแทนอย่างมีศักยภาพให้กับทั้งรัฐบาลและบุคคลทั่วไป รวมทั้ง สนับสนุนเศรษฐกิจของประเทศให้มีความแข็งแกร่ง และช่วยให้คนไทยทุกคนสามารถเข้าถึงบริการทางการเงินได้อย่างครอบคลุมและเท่าเทียม