Digital Rights Center

❗️ Важный этап вывода средств: AML-проверка

Когда вы заводите или выводите крипту через биржу, обменник или финтех-сервис, AML-чек — это уже рутина. Комплаенс не про «верим/не верим», а про «докажи документом». Если подготовиться заранее, процесс пройдёт быстрее и спокойнее.

Вот рабочий чек-лист от наших экспертов:

1️⃣ Подтверждение личности
Паспорт или ВНЖ + селфи с документом. Иногда ещё короткое видео для KYC.

2️⃣ Подтверждение адреса
Коммуналка, банковская выписка или договор аренды. Важно: документ должен быть не старше 3 месяцев.

3️⃣ Источник средств (ключевой пункт)
В крипте чаще всего смотрят сюда:
• выписка с биржи, где купили монеты за фиат
• договор или инвойс, если получали крипту за услуги/работу
• история майнинга или стейкинга (да, придётся показать скриншоты/логи)
• налоговые декларации, если уже отражали доход

4️⃣ Трассировка транзакций
Биржи любят видеть путь денег. Придётся показать, с какого кошелька пришли средства. Блокчейн-эксплорер тут ваш лучший друг.

5️⃣ Дополнительно
Если суммы серьёзные (от 10.000 USDT), могут попросить:
• банковские выписки, если заводили фиат
• пояснения по цепочке переводов (особенно если между адресами много «прыжков»)

➡️ Из практики — стопор обычно в двух местах:
• «У меня все честно, проводил операцию через обменник, а ордера не осталось»
• «Кошелёк старый, я не помню, где и как покупал первые биткоины»

📌 К сожалению, для комплаенса этого мало. Бумага или скрин — вот что точно работает. Чем больше прозрачности, тем меньше вопросов.

🚩 Сохраняйте этот чек-лист и делитесь им с теми, кому он будет полезен

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте https://crypto.drc.law/

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами https://t.me/digitalrights_bot

#криптопрактика

💡 Часто задаваемые вопросы про безопасность ваших криптоактивов (часть 2)

Мы собрали для вас ключевые правила хранения криптовалюты, которые помогут избежать потерь и сохранить полный контроль над своими средствами.
Следуйте этим рекомендациям, чтобы ваши инвестиции были в безопасности, а если уже возникла проблема, мы поможем найти решение.

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте https://crypto.drc.law/

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами https://t.me/digitalrights_bot

#криптопрактика

⚡️ BestChange разблокирован по решению ЦБ

✳️ Помните весеннюю блокировку BestChange? Тогда Роскомнадзор ограничил доступ ко всем доменам агрегатора на территории РФ. Причина была в некоторых направлениях обмена, которые могли показаться регуляторам сомнительными. Особенно если речь шла об операциях с зарубежными платёжными системами или валютами вроде дирхама и тенге.

➡️ Теперь сайт снова доступен для российских пользователей. Центробанк подтвердил, что внесённые изменения устранили претензии: из каталога убрали всё, что можно было трактовать как "незаконную банковскую деятельность".

✔️ Это уже не первая блокировка сервиса — до этого ограничения вводились в 2017, 2019 и 2020 годах. Тогда разблокировка проходила быстрее. На этот раз процесс занял больше времени из-за уточнения требований.

📌 В этот раз, как и в предыдущие, мы участвовали в процессе напрямую. Вот как комментирует ситуацию наш эксперт Инна Тверезовская, руководителя практики свободы информации и репутации:
В рамках взаимодействия с регулятором работа проводилась поэтапно и последовательно. Мы неоднократно направляли в Банк России обращения и разъяснения, в которых подробно излагали нашу правовую позицию и подтверждали внесение соответствующих изменений.

Параллельно был проведён комплексный правовой анализ функционирования платформы. По его итогам в каталог направлений обмена были внесены корректировки в целях соблюдения положений действующего законодательства. Все рекомендации, изложенные в ответах Банка России, были учтены и реализованы нами в полном объеме. После выполнения всех необходимых мер, мы получили подтверждение регулятора о соответствии внесённых изменений установленным требованиям.
Этот кейс ещё раз показывает, как важно грамотно выстраивать коммуникацию с регулятором и не бояться проходить этот путь до конца.

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами https://t.me/digitalrights_bot

#блокировкасервисов #блокировкасайтов #разблокировкасайтов

❔ В вашем Excel база данных клиентов? Значит, вы уже обрабатываете ПД

Представители среднего и малого бизнеса до сих пор считают, что закон о персональных данных касается только "больших игроков" с многостраничными сайтами и CRM-системами. Но если у вас есть обычный Excel-файл с именами, телефонами или e-mail клиентов — вы уже оператор ПД.

➡️ А значит, вы обязаны:
・ определить цели и основания обработки ПД;
・ уведомить Роскомнадзор, если используете автоматизацию в бизнес-процессах;
・ иметь законные основания обработки ПД;
・ обеспечить защиту данных;
・ знать права и обязанности, как оператора ПД, так и субъекта.

➡️ За что штрафуют чаще всего?
・ отсутствие политики обработки ПД на сайте;
・ сбор данных без согласия;
・ передача данных третьим лицам без законных оснований;
・ утечку данных из-за ненадлежащей защиты.

➡️ Мы помогаем компаниям — от малого бизнеса до крупных сервисов — выстроить процесс работы с персональными данными без риска. Проверяем документы, настройки, внутренние процессы.

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами https://t.me/digitalrights_bot

#персональныеданные