Procedury AML

Konsekwencje braku stosowania procedur AML❗️

Obecnie największym problemem ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu określanej potocznie jako ustawy AML/CFT – oczywiście obok konieczności zastosowania się do jej postanowień - jest znikomy poziom świadomości konsekwencji niestosowania się do obowiązujących przepisów wśród podmiotów obowiązanych.

Bardzo często rozmowy z naszymi Klientami przedstawiające problematykę AML rozpoczynały się od pytania: „Czy to takie drugie RODO?”. Podobieństwa związane z poziomem wymagań formalnych i konsekwencjami zaniedbań obowiązków wynikających z obu ustaw faktycznie mogą prowadzić do takiej konkluzji.

W naszej ocenie jest jednak zupełnie inaczej. Obie ustawy mają na celu ochronę zupełnie innych interesów – w przypadku RODO będzie to ochrona wyłącznie dóbr osobistych w postaci danych osobowych osób fizycznych. Ustawa o AML i CFT to zupełnie inna liga – regulacje związane z tą ustawą mają dbać o szeroko pojęte interesy fiskalne całego państwa, także w ujęciu wspólnoty europejskiej, a także w ujęciu globalnym – mają przeciwdziałać finansowaniu terroryzmu.

Nie bez znaczenia pozostaje również fakt, że wprowadzeniu RODO towarzyszyła ogromna kampania informacyjna, której próżno szukać w przypadku AML, jednak najważniejszym jest, aby samemu zdać sobie sprawę z konsekwencji braku dostosowania swojej firmy do wymogów prawnych.

Nic bardziej nie daje do myślenia od przedstawienia takiej konsekwencji – poniżej link do strony BIP Ministerstwa Finansów, na której publikowane są PEŁNE DANE podmiotów, w których wykryto uchybienia związane z brakiem stosowania procedur AML.

Przykłady? Dotyczą tak samo tych największych przedsiębiorstw jak i jednoosobowych działalności gospodarczych, np.:

- 3.700.000,- złotych kary nałożonej na jeden z polskich banków za naruszenia procedur AML,
- 500.000,- złotych kary nałożonej na jednego z największych brokerów nieruchomości za brak wdrożenia procedur AML,
- 2.000,- złotych kary nałożonej na największy w Polsce podmiot przyjmujący zakłady bukmacherskie za sam brak przeszkolenia pracownika,
- 1.000,- złotych kary nałożonej na kantor wymiany walut tylko za niedopełnienie obowiązku przekazania pojedynczej informacji Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej (GIIF).

Kary, coraz częstsze i skuteczne kontrole oraz nakładanie kar jest nieuniknione, a wdrożenie procedur konieczne – zapraszamy do kontaktu celem uzyskania pełnego zabezpieczenia swojej działalności gospodarczej:
📲+48 602 435 120
📩[email protected]
💻

Procedury AML Poznaj wszystkie niezbędne informacje na temat procedur AML

Jesteś księgowym albo przyjmujesz od klientów gotówkę w kwocie wyższej niż 10.000Euro? A może jesteś agentem ubezpieczeniowym, prowadzisz biuro wirtualne lub też jesteś notariuszem, adwokatem lub radcą prawnym? Jeśli potwierdzasz swoją obecność na liście podmiotów obowiązanych, to znaczy, że najpóźniej od 31 lipca 2021 r. będzie ciążyć na Tobie obowiązek wprowadzenia procedur AML!

Skorzystaj z naszych sprawdzonych i gotowych rozwiązań!