IDEA Podatki

Planujesz zakup nowego auta do firmy? Uważaj, od stycznia Twoje odliczenia drastycznie spadły.

Treść: Uwaga! Jeśli Twoim marzeniem był nowy samochód spalinowy w leasingu, mam dla Ciebie ważne dane z początku tego roku. Od 1 stycznia 2026 r. limit amortyzacji i leasingu dla aut spalinowych spadł z 150 tys. zł do zaledwie 100 tys. zł.

Co to oznacza w praktyce? Jeśli kupisz auto spalinowe za 180 tys. zł, to prawie połowa Twojego wydatku NIE BĘDZIE kosztem podatkowym. To realna strata gotówki, której mogłeś uniknąć.

Co możesz zrobić jako praktyczny przedsiębiorca?

Rozważ elektryka lub wodorowca – tutaj limity pozostały na preferencyjnym poziomie.

Dokładnie przelicz TCO (całkowity koszt posiadania) – czasem tańsze w zakupie auto spalinowe wyjdzie Cię drożej po podliczeniu podatków.

Sprawdź datę rejestracji – stare limity (150k) działają tylko dla aut wprowadzonych do ewidencji przed końcem 2025 roku.

W Idea Podatki przygotowaliśmy szybki kalkulator „Spalinowe vs. Elektryczne 2026”. Zanim podpiszesz umowę leasingu – odezwij się do nas.

CTA: Jakie auto planujesz jako kolejne w swojej firmie? Spalinowe czy już elektryk? Napisz w komentarzu, a podpowiem, na co uważać przy odliczeniach!

Masz dość płacenia podatku od pieniędzy, których jeszcze nie dostałeś? Mam dla Ciebie rozwiązanie.” i jednej zmianie.”

Treść: W 2026 roku zasady gry się zmieniły – i to na Twoją korzyść! Limit uprawniający do korzystania z tzw. Kasowego PIT-u wzrósł właśnie do 2 milionów złotych. Co to oznacza w praktyce dla Twojego portfela?

Krótko: płacisz podatek dochodowy dopiero wtedy, gdy klient opłaci Twoją fakturę. Koniec z „kredytowaniem” państwa z własnych oszczędności, gdy kontrahent spóźnia się z przelewem.

Dlaczego to teraz tak ważne? Wdrażanie KSeF może na początku powodować zamieszanie w płatnościach u Twoich klientów. Wybierając metodę kasową, chronisz swój cashflow (płynność). Jeśli faktura nie jest opłacona – nie ma podatku. Proste i skuteczne.

W Idea Podatki pomagamy wdrożyć to rozwiązanie „od ręki”, byś mógł spać spokojnie, nawet gdy faktury wiszą w systemie.

CTA: Czy Ty też czekasz na przelewy dłużej niż 14 dni? Daj znać w komentarzu „TAK” lub „NIE” – sprawdzimy, czy metoda kasowa jest dla Ciebie!

Awaria KSeF? To nie koniec świata. Oto jak wystawiać dokumenty, gdy system mówi NIE

Treść: Od 1 lutego 2026 r. weszliśmy w nową erę. KSeF 2.0 stał się faktem dla gigantów, ale uderza rykoszetem w każdego z nas. Jeśli prowadzisz małą firmę, możesz myśleć: „Mnie to dotyczy dopiero w kwietniu”. Błąd!

Jako Twój praktyczny doradca w Idea Podatki przypominam: od wczoraj masz obowiązek ODBIERANIA faktur ustrukturyzowanych od swoich dużych kontrahentów (tych z obrotem powyżej 200 mln zł).

Co jeśli system padnie (tak jak podczas ostatniej przerwy technicznej 26-31 stycznia)?

Nie panikuj – przepisy przewidują tryb offline.

Musisz wiedzieć, jak dostarczyć fakturę poza systemem w trakcie awarii.

Pamiętaj: w 2026 roku nie ma jeszcze kar za błędy (te wejdą w 2027), więc to idealny czas na naukę bez stresu.

W Idea Podatki już to przetestowaliśmy na własnej skórze. Chcesz wiedzieć, czy Twój system do faktur jest gotowy na KSeF 2.0?

CTA: Napisz w komentarzu „KSEF”, a wyślę Ci listę kontrolną, co musisz sprawdzić w swoim programie do fakturowania!

Przełom w liczeniu urlopów. B2B w końcu wlicza się do stażu pracy.

Jeśli przez lata prowadziłeś firmę, a teraz pracujesz na etacie, mam dobrą wiadomość. Od maja 2026 r. Twoje lata na samozatrudnieniu zostaną doliczone do stażu, od którego zależy wymiar urlopu.

Dla wielu osób oznacza to przeskok z 20 na 26 dni wolnego rocznie.

Pamiętaj jednak, że będziesz potrzebować zaświadczenia z ZUS (formularz US-7), aby udowodnić okresy ubezpieczenia.

Zyskasz na tej zmianie dodatkowe dni wolnego, czy Twoja historia pracy i tak dawała Ci już pełny wymiar? 🏖️

Próg 2000 zł właśnie pękł. Tyle (z hakiem) wyniesie Twój przelew do ZUS, jeśli płacisz pełne składki.

Do tego dochodzi zamieszanie z KSeF. Obecnie system nie działa, bo trwa przerwa techniczna do soboty. Od niedzieli (1 lutego) Twoi najwięksi dostawcy zaczną wystawiać faktury ustrukturyzowane.

Nawet jeśli Twoja mała firma ma czas do kwietnia z wystawianiem faktur, to faktury kosztowe od Orlenu czy telekomów będziesz musiał odebrać cyfrowo.

Dwa pytania na dziś:

Czy wiesz, skąd pobrać faktury od gigantów po 1 lutego?

Czy policzyłeś już, ile więcej oddasz do ZUS w tym miesiącu?

Dajcie znać w komentarzach, jak nastroje na początku roku.

Słyszałeś o resecie w ZUS? To może być Twoja najważniejsza decyzja finansowa w tym tygodniu.

Wiele osób myślało, że po 36 miesiącach Mały ZUS Plus bezpowrotnie przepada. Od 1 stycznia 2026 zasady się zmieniły. Liczniki ruszyły od nowa. Nawet jeśli wykorzystałeś limit w tamtym roku, możesz do niego wrócić.

Warunki:

Przychód za 2025 rok poniżej 120 tys. zł.

Działalność prowadzona min. 60 dni w 2025 r.

Masz czas tylko do 2 lutego (najbliższy poniedziałek), żeby wysłać zgłoszenie. Jeśli to przegapisz, stracisz szansę na niższe składki na cały rok.

Warto sprawdzić to u swojej księgowej jeszcze dzisiaj. Różnica w portfelu to nawet 12 000 zł w skali roku.

Daj znać, czy wiedziałeś o tej zmianie, czy właśnie uratowaliśmy Twój budżet? 💰

KSeF – realne ryzyko dla firm

Wiele firm traktuje KSeF jak kolejny obowiązek księgowy.

Problem w tym, że to nie jest temat dla księgowej.

Od lutego 2026 każda faktura sprzedażowa musi przejść przez Krajowy System e-Faktur.
Bez tego formalnie nie ma sprzedaży.

Eksperci i organizacje biznesowe ostrzegają przed chaosem przy starcie systemu.
Pojawiają się nawet porównania do Polskiego Ładu
(źródło: TVN24 Biznes, styczeń 2026).

Dla firmy oznacza to jedno:

brak faktury = brak sprzedaży

brak faktury = problem z VAT

brak faktury = ryzyko dla płynności

Najczęstszy błąd?
Założenie, że „system się dostosuje i jakoś to będzie”.

KSeF to ryzyko operacyjne, którym powinien zająć się właściciel lub zarząd.

A jak jest u Was – temat KSeF jest już przemyślany czy odkładany?

📢 KSeF – kto ma obowiązek od lutego 2026 r.?

Od 1 lutego 2026 r. wchodzą w życie pierwsze obowiązkowe etapy Krajowego Systemu e-Faktur (KSeF). Nie wszyscy naraz, ale zmiany dotyczą każdego przedsiębiorcy 👇

🔹 Od 1 lutego 2026 r.
➡️ Duże firmy (sprzedaż brutto powyżej 200 mln zł w 2024 r.)
✔️ muszą wystawiać faktury wyłącznie przez KSeF

⚠️ Ważne:
👉 wszyscy przedsiębiorcy – także mniejsi – muszą być od tego momentu gotowi na odbieranie faktur w KSeF, bo duże firmy nie wyślą ich już inaczej.

🔹 Od 1 kwietnia 2026 r.
➡️ pozostali podatnicy VAT (MŚP, JDG)
✔️ obowiązek wystawiania faktur w KSeF

📌 KSeF to nie tylko zmiana techniczna – to realny wpływ na księgowość, obieg dokumentów i rozliczenia VAT. Lepiej przygotować się wcześniej niż „na ostatnią chwilę”.

Jeśli chcesz wiedzieć, co dokładnie musisz zrobić w swojej firmie – daj znać w komentarzu 👇

💰 Co naprawdę można odliczyć od podatku w PIT 2026? (rozliczenie za 2025 rok)

Przy rozliczeniu PIT wiele osób skupia się tylko na jednej uldze, a tymczasem system podatkowy daje znacznie więcej możliwości obniżenia podatku lub zwiększenia zwrotu. Kluczowe jest dopasowanie ulg do własnej sytuacji – rodzinnej, zawodowej i finansowej.

Warto pamiętać, że ulgi podatkowe dzielą się na dwie główne grupy:
🔹 odliczane od dochodu (np. składki ZUS, IKZE, darowizny),
🔹 odliczane bezpośrednio od podatku (np. ulga na dzieci).

📌 Najczęściej wykorzystywane ulgi w PIT 2026 (za 2025):

✔️ Ulga na dzieci – nawet 6 924,12 zł rocznie przy czwórce dzieci
✔️ Ulga termomodernizacyjna – do 53 000 zł (ocieplenie, źródło ciepła)
✔️ Ulga rehabilitacyjna – częściowo limitowana, częściowo bez limitu
✔️ Ulga na Internet – do 760 zł (maks. przez 2 kolejne lata)
✔️ Ulga na powrót z zagranicy – zwolnienie przychodów do 85 528 zł
✔️ Ulga dla młodych (PIT-0) – do 26. roku życia, limit 85 528 zł
✔️ Ulga dla pracujących seniorów – do 85 528 zł
✔️ Ulga 4+ dla rodzin wielodzietnych – do 85 528 zł na rodzica
✔️ Darowizny (OPP, kościelne, edukacyjne) – do 6% dochodu
✔️ Składki ZUS i zdrowotne – w zależności od formy opodatkowania
✔️ Wpłaty na IKZE – nawet 15 611,40 zł przy działalności

📌 Ulgi dla przedsiębiorców:
🔹 ulga na terminal płatniczy,
🔹 ulga B+R / prototyp,
🔹 ulga CSR (sport, kultura, szkolnictwo),
🔹 ulga na zatrudnienie żołnierzy OT i AR,
🔹 ulga na zabytki,
🔹 ulga na inwestycje w spółki alternatywne.

⚠️ Warto też wiedzieć, że niektóre „stare” ulgi (np. odsetkowa czy meldunkowa) nadal mogą przysługiwać, jeśli prawo do nich zostało nabyte przed ich likwidacją – na podstawie przepisów przejściowych.

👉 Wniosek?
Dobrze dobrane ulgi potrafią znacząco obniżyć podatek albo zwiększyć zwrot PIT, ale kluczowe są dokumenty, limity i właściwy formularz. Automatyczny PIT nie zawsze uwzględnia wszystko.

Jeśli nie masz pewności, co możesz odliczyć w swojej sytuacji, warto to sprawdzić przed wysłaniem zeznania – różnica potrafi być naprawdę konkretna 💸

Kwartalne rozliczanie VAT po ponownym rozpoczęciu działalności – ważne!

Jeśli zamknąłeś działalność i po kilku miesiącach ponownie ją uruchamiasz, pamiętaj o jednej kluczowej zasadzie dotyczącej rozliczeń VAT. 👇

📌 Nawet jeśli wcześniej rozliczałeś VAT kwartalnie, po ponownej rejestracji jako podatnik VAT czynny musisz przez pierwsze 12 miesięcy rozliczać VAT miesięcznie.

Nie ma tu znaczenia, że wcześniej byłeś czynnym podatnikiem ani że spełniasz definicję „małego podatnika”.

🔹 Dopiero po upływie 12 miesięcy od ponownej rejestracji możesz przejść na kwartalne rozliczenie VAT (po wcześniejszym złożeniu zawiadomienia do urzędu).

🔹 Dobra wiadomość: w tym okresie możesz stosować metodę kasową, o ile spełniasz kryteria małego podatnika.

💡 Co to jest metoda kasowa?

W tym okresie możesz jednak korzystać z metody kasowej, czyli rozliczać VAT dopiero wtedy, gdy:

✔️ otrzymasz zapłatę od klienta,

✔️ a VAT z zakupów odliczysz dopiero po opłaceniu faktury.

Dzięki temu nie finansujesz podatku z własnej kieszeni, zanim otrzymasz pieniądze.