Enrico Zuccato Financial Advisor

❗La fine dell'anno è il momento ideale per valutare importanti risparmi fiscali sugli investimenti.

Le minusvalenze, infatti, danno origine a un credito fiscale che puoi recuperare nello stesso anno e nei quattro successivi; perciò il 31 dicembre 2023 scadranno le minusvalenze accumulate nel 2019.

Quindi è questo il momento di esaminare il tuo dossier titoli e recuperare le minusvalenze attraverso la vendita di azioni o obbligazioni in utile.

🔎 Per ricostruire la tua situazione fiscale potrai analizzare il documento detto “posizione fiscale”: un elenco di tutte le tue operazioni in strumenti finanziari, che hanno generato una plusvalenza o una minusvalenza.

Se le minusvalenze possono essere prodotte da tutti gli strumenti finanziari non si può dire lo stesso della loro compensazione: solo i prodotti finanziari che producono “redditi diversi” consentono di recuperare minusvalenze.

Gli strumenti che generano “redditi diversi” e perciò consentono di recuperare minusvalenze sono:
🔸le azioni;
🔸le obbligazioni;
🔸gli Etc;
🔸i Certificates;
🔸i Derivati (opzioni e futures).
 
🔝 Qui una tabella per chiarire il concetto:

1⃣ puoi cercare nella colonna “Minusvalenze” il prodotto che le ha generate. Sotto la colonna “Plusvalenze” trovi lo stesso elenco di prodotti.
2⃣ All’incrocio tra riga e colonna puoi controllare se la minusvalenza che hai maturato su un titolo azionario può essere compensata, ad esempio, con la plusvalenza maturata su un’obbligazione.    

Se hai minusvalenze che scadono entro l’anno è il momento di accelerare i tempi.
Per un aiuto a riguardo contattami!

IL TRUST - CASO PRATICO PT 2

In questo caso pratico, l'uso di un trust familiare offre a Maria la tranquillità di sapere che l'azienda agricola sarà protetta, che i suoi figli avranno accesso a risorse finanziarie e che il passaggio di proprietà sarà gestito in modo chiaro e disciplinato.

❗Il trust fornisce una soluzione flessibile e personalizzata per le esigenze specifiche della famiglia, garantendo la continuità dell'azienda e la protezione del patrimonio familiare.

La protezione del tuo patrimonio è una priorità assoluta, e la pianificazione successoria è la chiave per garantire una base solida per le generazioni a ve**re.

⏰ Ma sapevi che alcuni strumenti finanziari possono essere esentati dalle imposte?

Non limitarti agli immobili quando pensi all'eredità - i tuoi risparmi e investimenti giocano un ruolo cruciale nel processo. Con una pianificazione accurata, puoi ridurre l'impatto delle tasse di successione. Ecco alcuni strumenti che possono fare la differenza ⬆️⬆️⬆️

Non lasciare che le tasse ereditarie minaccino il futuro che hai costruito con cura. Queste esenzioni possono fare una differenza notevole nella tua pianificazione finanziaria.

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