Giovanni Inda - Consulente Finanziario Napoli

La rotta dell’eroe passa attraverso l’abisso. Eroe e carnefice di sé stesso, Corrado porta nel corpo la disciplina dell’olimpionico e nell’anima le cicatrici del legionario: forza, metodo, e una furia che lo bracca ovunque vada. Prima è Domingo Vargas – il campione che corre per non essere raggiunto – poi l’uomo costretto a sceglier...

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Fineco | Risultati 2021

La consulenza del futuro 🔭

Questa è una riflessione che appassiona tutti i professionisti del mio settore. Tuttavia, poiché credo ci siano implicazioni interessanti anche per chi non è addetto ai lavori, voglio condividere con voi due macro temi che emergono spesso riguardo alla consulenza del futuro.

1- Private banking
Già da qualche tempo, è evidente che la consulenza finanziaria si avvii ad offrire servizi sempre più olistici. Il Private Baking, l’embrione di questa tendenza, si spingerà presto verso nuove frontiere. Chi si occupa di consulenza lo farà sempre per l’intero patrimonio finanziario, anche immobiliare e aziendale, e si occuperà con maggiore frequenza di protezione e trasmissione alle generazioni future.

In Fineco, questo futuro è, in parte, già realtà. Per il passaggio generazionale c’è già la possibilità di chiedere il supporto di un team specializzato interno, mentre per consulenze immobiliari e corporate, ci si avvale di partnership esterne. La sfida sarà quella di rendere questi servizi sempre più avanzati e offrirli a tutte le tipologie di clienti.

2- Digitalizzazione
Tutti ci siamo dovuti adeguare al nuovo mondo che avanza, sempre più interconnesso e liquido. Anche noi consulenti finanziari.

(In questo Fineco, che è una banca digitale di nascita, ha certamente un vantaggio.)

Un dato interessante sulla consulenza del futuro riguarda i social, che sono forse la parte più rivoluzionaria del nuovo mondo digitale.

Uno studio di Spectrem Group, società americana che studia i comportamenti degli investitori, ha rivelato che le comunicazioni cliente- consulente, avvengono sempre più sui social come mezzo privilegiato, anche quando si tratta di investitori facoltosi, con un patrimonio superiore a 25 milioni di dollari.

Insomma, anche i super-ricchi usano i social per comunicare con il proprio consulente riguardo al loro patrimonio.

Si tratta di una scoperta tutt’altro che banale. La sfida per i consulenti del futuro sarà quella di essere sempre più veloci e vicini al cliente, grazie a strumenti come i social che permettono livelli di permeabilità e flessibilità di grande efficienza.

Lucio Dalle e i rischi di non occuparsi del proprio patrimonio 📝

Lucio Dalla è stato artista e cantautore amatissimo, che ha lasciato un grande vuoto in tutti noi quando si è improvvisamente spento nel marzo del 2012, qualche giorno prima di compiere 69 anni.

Oltre al dolore dei fans, all’ammirazione e alla commemorazione per la sua arte e le sue indimenticabili canzoni, la morte di Lucio Dalla ci racconta anche un’altra storia: quella di una cattiva- o, meglio, del tutto mancata- pianificazione della trasmissione patrimoniale.

Lucio Dalla non era sposato e non aveva figli. Aveva però un compagno, il produttore Marco Alemanno, con cui ha vissuto per 9 anni.

Il patrimonio di Lucio era stimato intorno ai 100 milioni di euro e comprendeva: diritti d’autore e SIAE per 581 canzoni (scadenza 2082), immobili, tenute, una collezione d’arte contenente un Klimt e una casa di produzione discografica.

Lucio non aveva lasciato disposizioni per questo grande patrimonio, né aveva redatto alcun testamento. Per questo, alla sua morte, il patrimonio è stato diviso come disposto dal legislatore. Per cui, in mancanza di documentazioni, sono state rispettate le norme amministrative e non le volontà del defunto.

A Marco Alemanno non è stato riconosciuto nulla se non il diritto abitativo della casa di Bologna dove conviveva con l’artista. Il resto del patrimonio è stato diviso tra nipoti e parenti alla lontana con cui Lucio, nel migliore dei casi, non aveva rapporti.

Questa storia ci insegna che non gestire in modo attivo la successione del proprio patrimonio è un grande rischio, sopratutto per le persone che amiamo, sopratutto se, come nel caso di Lucio, queste non sono legate a noi con vincolo matrimoniale, come peraltro accade a molte coppie al giorno d’oggi.