FP India

Our article ( Maharashtra Times Pune Maharashtra Times )

Oil, Dollar and Investment Pressure

1. What are the reasons behind the fall of the rupee?
2. In recent months, ( 2026 ) FPIs have withdrawn more than ₹2.2 lakh crore from Indian equity and debt markets.
3. The U.S. 10-year bond yield has recently risen to 4.6%.
4. Which Sectors Can Benefit From a Weak Rupee?
5. Which Sectors May Face Pressure?

तेल, डॉलर आणि गुंतवणुकीचा दबाव

1. रुपयाच्या घसरणीची कारणे काय?
2. गेल्या काही महिन्यांत ( 2026 ) FPI ने भारतीय इक्विटी आणि डेट मार्केटमधून ₹2.2 लाख कोटींपेक्षा जास्त रक्कम काढून घेतली.
3. अमेरिकेचे १० वर्षाचे ‘बॉण्ड यील्ड’ अलीकडेच ४.६ टक्क्यांवर गेले आहे.
4. कमकुवत रुपयाचा कोणत्या क्षेत्रांना फायदा होऊ शकतो?
5. कोणत्या क्षेत्रांवर दबाव येऊ शकतो?

Our exclusive article

रिस्क प्रोफाइलिंग का महत्त्वाचे आहे? Why is Risk Profiling Important?

Chasing only high returns is like fast without brakes, exciting in the beginning, but in the long run.

True is not about the highest returns; it is about the right balance between your goals, risk capacity, and peace of mind.

The and Franklin Templeton debt fund crises showed that even “safe-looking” investments can carry risks.

Returns may make you look rich on paper, but risk profiling makes you financially strong and peaceful in real life.

फक्त जास्त परताव्याच्या मागे धावणे म्हणजे ब्रेकशिवाय वेगाने गाडी चालवण्यासारखे आहे. सुरुवातीला आकर्षक, पण दीर्घकाळात धोकादायक.

खरे आर्थिक स्वातंत्र्य सर्वाधिक परताव्यात नसते; ते तुमची ध्येये, जोखीम क्षमता आणि मानसिक शांतता याच्या योग्य संतुलनात असते.

DHFL FD आणि Franklin Templeton डेट फंड संकटाने दाखवले की “सुरक्षित” वाटणाऱ्या गुंतवणुकीतही जोखीम असू शकते.

परतावा तुम्हाला कागदावर श्रीमंत दाखवू शकतो, पण रिस्क प्रोफाइलिंग तुम्हाला प्रत्यक्षात आर्थिकदृष्ट्या मजबूत आणि शांत बनवते.

सोशल मीडिया, मित्रांचे अनुभव आणि “दुप्पट परतावा” अशा गोष्टींमुळे अनेक गुंतवणूकदार चुकीच्या निर्णयात अडकतात.

रिस्क प्रोफाइलिंगमुळे गुंतवणूकदारांना आपली जोखीम सहन करण्याची क्षमता समजते आणि योग्य असेट अलोकेशन करता येते.

बाजार 30–40% पडला तरी घाबरून विक्री करायची की शांत राहायचे, हे रिस्क प्रोफाइलिंग आधीच स्पष्ट करते.

Social media, friends' success stories, and “double return” promises often push investors to make the wrong decisions.

Risk profiling helps investors their risk-taking capacity and choose the right asset allocation.

It helps investors decide whether to panic and sell or stay calm when the market falls by 30–40%.

Read more at

https://www.esakal.com/sakal-money/personal-finance/investment-guide-why-risk-profiling-is-more-important-than-high-returns-marathi-vsd00

Investment Guide: परताव्याच्या मागे लागण्यापेक्षा रिस्क प्रोफाइलिंग का जास्त महत्त्वाचे आहे? Investment: आजच्या काळात प्रत्येक दुसऱ्या आर्थिक जाहिरातीत दुप्पट परतावा, हमखास संपत्ती, आणि ‘नेक्स्ट मल्टिबॅगर’ संधी .....

Our exclusive Mother’s Day article in ( Maharashtra Times Maharashtra Times Pune )

Special | Are You Raising Financially Strong Kids… or Financially Dependent Kids?

In Indian homes, mothers are often called the first . They teach values, , and culture, and unknowingly, they also shape their children’s financial future.

मदर्स डे विशेष: तुम्ही तुमच्या मुलांना आर्थिकदृष्ट्या सक्षम बनवताय की परावलंबी?

भारतीय घरांमध्ये आईला 'पहिली गुरू' मानले जाते. ती संस्कार, शिस्त आणि संस्कृती शिकवते आणि कळत-नकळत ती आपल्या मुलांच्या आर्थिक भविष्यालाही आकार देत असते.

But today, a silent is building inside Indian households. Not outside. Not in the . Not in global economies.
Inside our homes.

And the question every mother must ask this Mother’s Day is simple but uncomfortable:

Are we raising financially kids… or financially dependent adults?

परंतु, आज भारतीय घराघरांमध्ये एक शांत संकट आकाराला येत आहे. हे संकट बाहेर नाही, शेअर बाजारात नाही, जागतिक अर्थव्यवस्थेत नाही. हे संकट आपल्या घराच्या आत आहे.

आपण आर्थिकदृष्ट्या सक्षम मुले घडवत आहोत की आर्थिकदृष्ट्या परावलंबी प्रौढ?

The Hidden of Parents:

Families are taking on debt faster than they are creating wealth.
Today’s children are growing up in an environment of an “ .” Wrong money decisions can have long-term consequences.

पालकांची छुपी चूक:

कुटुंबे संपत्ती निर्माण करण्यापेक्षा जास्त वेगाने कर्ज घेत आहेत. आजची मुले 'ईएमआय जीवनशैली' च्या वातावरणात मोठी होत आहेत. पैशांच्या चुकीच्या निर्णयांचे दूरगामी परिणाम.

आई: मुलांच्या भविष्याची खरी आर्थिक रचनाकार
Mothers: The Real Financial Architects

Your child’s financial future is not decided by:

What degree do they have? How much salary do they earn? What position do they hold? It is decided by:

Their financial behaviour. Their attitude towards money. The money lessons they have learned at home. And these lessons are not taught in school. They are learned from you.

तुमच्या मुलाचे आर्थिक भविष्य यावर ठरत नाही की:

त्यांची पदवी काय आहे. त्यांचा पगार किती आहे. त्यांचे पद काय आहे. ते यावर ठरते की: त्यांची आर्थिक वर्तणूक कशी आहे. पैशांकडे बघण्याचा त्यांचा दृष्टिकोन काय आहे. त्यांनी घरातून कोणते धडे घेतले आहेत. आणि *हे धडे शाळेतून मिळत नाहीत. ते तुमच्याकडून मिळतात.

Maharashtra Times Pune Maharashtra Times The Economic Times

The Times of India ETWealth

Exclusive quote on Upstox

What are the factors one should consider before buying a term plan for a homemaker?

Kirang Gandhi, a Pune-based financial mentor, noted that one should factor in the family’s lifestyle expenses, childcare responsibilities, outstanding loans, future goals, claim settlement ratio of the insurer, policy duration, as well as inflation impact.

Are homemakers eligible for term insurance? Key factors to consider before buying one Given the economic value of her daily chores and responsibilities, a homemaker should be adequately covered by term insurance.