Inovéa

J-15 La Convention INOVÉA : plus qu’un événement, un rendez-vous de convictions 🚀

📍Le 5 septembre à Tours, nous nous retrouverons pour notre convention annuelle.
Un moment fort, tourné vers :
✨ l'inspiration
✨ la stratégie
✨ et surtout, la force du collectif

Chez INOVÉA, nous croyons au partage d’expérience et à l’intelligence collective.
Nos événements ne sont pas des vitrines : ce sont des catalyseurs.

💼 Vous hésitez encore à franchir le pas ?
Et si vous veniez voir ce qui nous rassemble vraiment ?

👉 Rejoignez l’aventure INOVÉA : https://www.inovea-group.com/nous-rejoindre/

Chaque année, la Loi de finances apporte des changements importants qui impactent la gestion du patrimoine des particuliers. En 2025, plusieurs mesures méritent d’être soulignées pour bien accompagner vos clients dans leurs décisions patrimoniales.

🔍 Les principales nouveautés à retenir

- Revalorisation du barème de l’impôt sur le revenu
Pour limiter l’impact de l’inflation, le barème de l’IR est revalorisé de 6,1 % en 2025, comme annoncé par le gouvernement (https://www.economie.gouv.fr/plan-de-relance/actualites/impot-sur-le-revenu-nouveau-bar%C3%A8me-2025). Cela permet d’éviter une hausse mécanique de l’imposition.

- Modification du Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU)
Le taux du PFU (https://www.impots.gouv.fr/actualite/loi-finances-2025-quel-impact-sur-votre-fiscalite ) sur les revenus du capital reste à 30 %, mais des ajustements dans les exonérations partielles des plus-values immobilières sont prévus, notamment sur les biens détenus depuis plus de 30 ans (source).

- Plafonnement des niches fiscales
Le plafond global des avantages fiscaux (https://www.economie.gouv.fr/plan-de-relance/actualites/loi-finances-2025 ) reste à 10 000 € par foyer fiscal. Cette limite concerne notamment les réductions d’impôt liées aux investissements immobiliers ou au mécénat (source).

- Fiscalité des successions et donations
Le barème et les abattements restent globalement inchangés en 2025. Cependant, la réforme en cours sur la transmission d’entreprises pourrait impacter certains clients chefs d’entreprise dans les années à venir (https://www.service-public.fr/particuliers/actualites/A17127).

- Encadrement renforcé des dispositifs d’investissement socialement responsable (ISR)
Afin d’encourager la finance verte, des mesures fiscales spécifiques sont amplifiées pour les investissements éligibles, renforçant l’attractivité de ces placements patrimoniaux (https://www.ecologie.gouv.fr/financement-vert).

🎯 Pourquoi ces évolutions comptent pour vos clients ?
Adapter leur stratégie fiscale pour optimiser la déclaration de revenus et limiter l’imposition.

- Revoir leur épargne immobilière en fonction des nouvelles règles de plus-values et niches fiscales.

- Anticiper la transmission de patrimoine en tenant compte des évolutions légales.

- Favoriser les investissements responsables pour allier rendement et impact positif.

🚀 Rejoignez l’aventure Inovéa et accompagnez vos clients avec expertise ! https://www.inovea-group.com/nous-rejoindre/